Vorteile für Selbstständige
Selbstständige fallen durch viele Raster – Arbeitnehmerregeln greifen nicht, Sozialleistungen rechnen anders. Dafür gibt es eigene Hebel.
Meinen persönlichen Check starten
Das steckt typischerweise drin
Für ein Beispielprofil hat die BENORIQ-Engine 16 passende Einträge gefunden. Dein Ergebnis hängt von deinen Angaben ab – der Check dauert drei Minuten.
Kinderbetreuungskosten absetzen
Quelle geprüft80 % der Kosten für Kita, Hort oder Tagesmutter sind Sonderausgaben – bis 4.800 € je Kind und Jahr.
Investitionsabzugsbetrag und Sonderabschreibung (§ 7g)
Quelle geprüftWer eine Maschine, ein Fahrzeug, Technik oder einen Gewerbespeicher anschaffen will, kann bis zu 50 % der Kosten schon im Jahr davor absetzen – und im Anschaffungsjahr zusätzlich 40 % Sonderabschreibung nutzen.
Degressive Abschreibung 30 % – nur bis Ende 2027
Quelle geprüftFür bewegliche Wirtschaftsgüter, die zwischen Juli 2025 und Ende 2027 angeschafft werden, sind 30 % Abschreibung im ersten Jahr möglich statt linear. Für betriebliche E-Autos gibt es 75 % im Anschaffungsjahr.
Sparer-Pauschbetrag und Freistellungsaufträge
Quelle geprüft1.000 € Kapitalerträge im Jahr sind steuerfrei (2.000 € für Paare) – aber nur, wenn Freistellungsaufträge bei den Banken richtig verteilt sind.
§ 35a aus der Nebenkostenabrechnung
Quelle geprüftHausmeister, Treppenreinigung, Gartenpflege, Schornsteinfeger: Auch Mieter dürfen die Arbeitskosten aus der Betriebskostenabrechnung absetzen.
Sonderkündigungsrecht bei Preiserhöhung
Quelle geprüftErhöht Strom-, Gas- oder Internetanbieter den Preis, darfst du außerordentlich kündigen – unabhängig von der Laufzeit. Preiserhöhungsschreiben sind deshalb Chancen.
Altersvorsorgedepot ab 2027 (Riester-Nachfolger)
Details prüfenAb Januar 2027 fördert der Staat ein Depot mit ETFs und Fonds: 50 % Zulage auf die ersten 360 € Eigenbeitrag, 25 % auf weitere Beiträge bis 1.800 € – dazu bis 300 € je Kind. Kosten gedeckelt, Wechsel aus Riester möglich.
Freiwillige Rentenversicherung für Selbstständige
Details prüfenWer nicht pflichtversichert ist, kann freiwillig einzahlen – schließt Lücken, erfüllt Wartezeiten und sichert Erwerbsminderungsschutz.
Kleinunternehmerregelung
Quelle geprüftBis 25.000 € Vorjahresumsatz keine Umsatzsteuer, keine Voranmeldungen – seit 2025 mit höheren Grenzen. Nicht immer die bessere Wahl bei hohen Investitionen.
Auslandskrankenversicherung
MarktvergleichAußerhalb der EU zahlt die gesetzliche Kasse nichts – auch keinen Rücktransport. Eine Jahrespolice kostet oft unter 20 € und ist Pflichtprogramm.
Kfz-Versicherung zum 30. November prüfen
MarktvergleichDer Stichtag für den Wechsel ist meist der 30. November. Beim Vergleich zählen Deckung, Schadenfreiheitsklasse und Werkstattbindung – nicht nur der Preis.
Internet- und Festnetztarif prüfen
MarktvergleichNach der Mindestlaufzeit steigen Preise oft automatisch. Seit 2021 kann monatlich gekündigt werden – das verbessert die Verhandlungsposition.
Mobilfunktarif prüfen
MarktvergleichAlte Verträge enthalten oft zu wenig Daten für zu viel Geld. Wechsel innerhalb des Netzes erhalten die Netzqualität.
Nebenkostenabrechnung prüfen
ChecklisteJede zweite Abrechnung enthält Fehler. Fristen, Umlagefähigkeit und Verteilerschlüssel lassen sich mit Checklisten der Verbraucherzentrale selbst prüfen.
Betriebsausgaben vollständig erfassen
ChecklisteArbeitszimmer oder Homeoffice-Pauschale, Telefon, Fahrten, Fortbildung, Software, anteilige Haushaltskosten: Eine Checkliste findet meist vergessene Posten.
Privathaftpflicht: Deckung und Familie prüfen
ChecklisteDie wichtigste Versicherung überhaupt. Prüfen: Deckungssumme ab 10 Mio. €, Mitversicherung von Partner und Kindern, Schlüsselverlust, Gefälligkeitsschäden.
Die drei häufigsten Fehler
- Die Rentenversicherung wird komplett ignoriert – dabei sichern wenige freiwillige Beiträge Wartezeiten und Erwerbsminderungsschutz.
- Kinderbetreuungskosten werden privat gezahlt, aber nicht abgesetzt.
- Die Kleinunternehmerregelung wird aus Gewohnheit beibehalten, obwohl hohe Investitionen anstehen.
Reihenfolge zählt. Im persönlichen Report sortiert BENORIQ alle Treffer nach Dringlichkeit: Was ab Antragsmonat zählt, was vor einem Auftrag beantragt werden muss, was in die Steuererklärung gehört. Beispiel ansehen · Alle Fristen
VorteilsCheck starten – kostenlos
Beispielprofil: 41 Jahre, Paar, mit Kindern, selbstständig, Miete. Stand der Daten: Oktober 2026. Keine Rechts- oder Steuerberatung; maßgeblich sind die verlinkten Quellen.